Frage an Charlie: 48% Rabatt auf Fondsinvestments, wie soll das funktionieren?
Antwort von Charlie: Ganz einfach: du investierst in einen fondgebundenen Versicherungsvertrag (sogenannte Basisrente). Ab dem 2023 erhältst du dann je nach steuerlicher Situation bis zu 48% Rabatt vom Finanzamt.
Frage an Charlie: War das schon immer so?
Antwort von Charlie: Nein. Ab 2023 werden o.g. Investments zu 100% gefördert. Dieser %-Satz betrug im Kalenderjahr 2013 lediglich 76% und hat sich jährlich um 2%-Punkte erhöht.
Frage an Charlie: Gibt es eine betragliche Begrenzung?
Antwort von Charlie: Ja und dabei sind noch weitere Beiträge zusammenzurechnen. Hier gilt es die individuelle Situation zu prüfen.
HR Steuerberatung berät euch gerne und hilft beim Steuern sparen.
Euer Charlie
Mai 2023
